Guía para principiantes sobre la conciliación bancaria

La banca electrónica es un modo de pago necesario en estos tiempos modernos. Existe la idea errónea de que no se requiere la conciliación bancaria. La conciliación bancaria ayuda a que los extractos bancarios y los gastos coincidan en la contabilidad. La mayoría de las aplicaciones de software de contabilidad que brindan conectividad bancaria aceleran el proceso de conciliación. Si implementas el proceso de conciliación bancaria, mantienes tus finanzas correctas, pero si son incorrectas, entonces las finanzas se derrumban.

Los dueños de las pequeñas empresas deben enfocarse en la conciliación bancaria periódica para mantener sus finanzas siempre correctas.

¿Qué es la conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es el proceso a través del cual se confirma que los movimientos bancarios coinciden con los registros de gastos, por ejemplo, el saldo de apertura, el saldo de cierre y cada transacción bancaria.

Cuando compras un billete de avión con la tarjeta de crédito de la empresa, este registro debe aparecer en el extracto bancario. Si no actualizas esto en el banco, habrá un desajuste de gastos. Este método de ingreso de registros y correspondencia con extractos bancarios es la conciliación bancaria.

La conciliación bancaria ayuda a mantener las finanzas de una empresa en el lugar correcto y a realizar un seguimiento de todos los registros de gastos para identificar errores y transacciones sospechosas.

¿Es necesaria la conciliación bancaria?

Los registros de conciliación bancaria incorrectos proyectarán un estado financiero incorrecto, lo que tendrá graves consecuencias para las pequeñas empresas. Uno de los errores comunes es no considerar la apertura de saldo en cuenta al registrar el extracto bancario de la empresa.

El ingreso manual de transacciones en una hoja de cálculo o en papel puede generar errores o hacer que se pierdan algunas transacciones de cuentas. Si se pierde alguna transacción, las cifras de ventas no serán precisas. Las autoridades pueden aprovechar esta oportunidad para llevar a cabo una inspección de evasión de impuestos. Y si ingresas gastos adicionales o ingresas dos veces las transacciones duplicadas, es posible que pagues más impuestos de lo debido. La solución automatizada de facturación y contabilidad ayuda a registrar datos sin errores para mantener el extracto bancario.

¿Cómo ayuda la tecnología moderna a mantener la conciliación bancaria?

El software de contabilidad y las herramientas de gestión de facturas ayudan a recuperar datos de extractos bancarios cargados como archivos CSV o datos de proveedores

Cinco sencillos consejos para la conciliación bancaria:

1. Consulta tu extracto bancario: consigue el extracto bancario de tu empresa online o en papel.
2. Configura tu software de contabilidad: verifica tus registros en la hoja de cálculo o libro mayor. Una de las mejores prácticas para administrar las finanzas es tener una conciliación bancaria mensual.
3. Considera la posibilidad de registrar el saldo de apertura al comienzo de cada mes: asegúrate de que no se te olvide ajustar los detalles de la cuenta del saldo de apertura para que coincidan con los saldos al final.
4. Verifica cada transacción en tu extracto bancario: independientemente de si verificas los registros de la cuenta de forma manual o automática, asegúrate de que cada transacción se verifique dos veces para generar un extracto de cuenta sin errores.
5. Verifica el saldo de cierre para que coincida con el estado de cuenta: cuando hayas conciliado los detalles de tu cuenta, asegúrate de que los detalles bancarios de cierre coincidan con los detalles de la cuenta. Cuando el saldo bancario coincide con el estado de cuenta, la conciliación es correcta

Es sencillo conciliar cuentas bancarias cuando se utiliza el software de contabilidad en la nube: diferentes softwares de contabilidad ayudan a organizar la transacción de manera adecuada en varias secciones del informe de la cuenta. Por ejemplo, para la compra de un billete de tren, el ingreso debe realizarse en las áreas de cuentas correctas. Por lo tanto, es necesario categorizar el gasto según varias secciones.

Las herramientas de facturación digital como GetMyInvoices ayudan a importar facturas de múltiples fuentes automáticamente y vinculan las facturas con las transacciones de la cuenta con el módulo bancario. Regístrate para una prueba gratuita.