L’ Déclaration d’impôts pour les indépendants est un défi pour beaucoup. En tant qu’indépendant, vous êtes légalement obligé d’en avoir un Déclaration d’impôt sur le revenu à donner. Pour la plupart des indépendants, cette partie est une tâche ennuyeuse qui ne provoque que des efforts inutiles et beaucoup de nerfs.
Pour être sûr qu’une telle chose ne vous arrive pas, nous vous le disons dans cet article les 7 erreurs les plus courantes lors de la déclaration de revenus des travailleurs indépendants.
Table des matières:
- Laissons passer le délai
- Des documents manquent dans la déclaration d’impôt des indépendants
- Déclarer et saisir incorrectement les dépenses
- Classification incorrecte des frais d’assurance
- Mélanger les coûts privés et professionnels
- Avances trop faibles
- Une forme juridique défavorable
Erreur #1 : laisser passer la date limite
Depuis 2019, la date limite a été modifiée afin que vous deviez déposer votre déclaration de revenus d’indépendant avant le 31 juillet de l’année suivante. Cependant, beaucoup de gens ne semblent pas encore le savoir ou ne pensent pas que ce soit si important. Le fait est que c’est l’une des erreurs typiques que commettent de nombreux travailleurs indépendants année après année.
Certains ne se soucient pas vraiment des délais et sont d’avis : le remettre un ou deux mois plus tard, quelle différence cela fait-il ? Cependant, cette vision est fondamentalement erronée, car des amendes peuvent être encourues en cas d’avertissement de l’administration fiscale.De plus, le risque d’une estimation fiscale qui sera très probablement faite à votre désavantage augmente.
Si vous ne trouvez pas le temps de préparer et de soumettre votre déclaration de revenus à temps, deux options s’offrent à vous :
- Vous engagez un conseiller fiscal qui remplira votre déclaration de revenus dans le cadre de son travail. Le délai est alors automatiquement prolongé jusqu’au 31 décembre.
- Vous pouvez également demander une prolongation du délai. Toutefois, cela doit être fait tôt et doit être bien justifié. Si vous avez une charge de travail accrue et que le stress pendant la phase est manifestement plus élevé, une prolongation est possible.
Erreur #2 : des documents sont manquants dans la déclaration de revenus des indépendants
Une réglementation relativement nouvelle qui ne semble pas avoir pleinement séduit de nombreux travailleurs indépendants – nous parlons de preuves. Vous n’êtes plus obligé de soumettre tous les reçus de dépenses.
Mais: Vous devez être en mesure de justifier à tout moment des dépenses que vous réclamez dans votre déclaration de revenus.
Si l’administration fiscale demande des reçus supplémentaires dans le cadre du contrôle, vous ne pouvez réclamer les frais que si vous les présentez en conséquence.
Erreur #3 : déclaration et saisie incorrecte des dépenses
Il existe différentes catégories et éléments dans la déclaration de revenus des travailleurs indépendants. Il est important de faire la différence ici car vous devez y répartir correctement vos dépenses.
Cependant, de nombreuses personnes effectuent la répartition à la dernière minute et saisissent les coûts au mauvais endroit. Le fisc ne montre ici aucune vision nocturne et punit directement les erreurs en les supprimant.
Une certaine prudence s’impose donc, notamment lorsque l’on remplit soi-même la déclaration d’impôts des indépendants. Pour qu’un tel faux pas ne vous arrive pas et que vous n’ayez aucun frais annulé, veillez à bien déclarer vos dépenses !
Erreur #4 : classification incorrecte des frais d’assurance
Vous pouvez déduire les dépenses engagées, comme l’assurance responsabilité civile commerciale, de vos impôts. Mais : Il y a plus d’une place dans la déclaration d’impôt pour ces dépenses et c’est pourquoi la prudence est là encore essentielle.
De nombreux travailleurs indépendants sont lourdement pénalisés par leurs coûts. Tout simplement parce que les frais d’assurance sont mal répartis et mal saisis.
En plus de la responsabilité professionnelle, etc., vous pouvez également Frais de précaution baisse. Ainsi, vous pouvez déduire les frais de prévoyance vieillesse comme frais, ainsi que les éléments de l’assurance maladie et dépendance.
Erreur #5 : Mélanger les coûts privés et professionnels
L’erreur classique : il s’agit de mélanger les éléments. De nombreux travailleurs indépendants commettent l’erreur d’indiquer des éléments prétendument professionnels qui finissent par être de nature privée.
Pour éviter les erreurs de classification, une comptabilité séparée est importante. Utilisez un compte distinct pour les éléments professionnels et un autre pour les éléments privés ! Cela empêchera ces mélanges de se produire.
Le fait est que vos frais d’exploitation sont entièrement déductibles d’impôt. Cependant, dans certains cas, cela n’est pas facile. Par exemple, si vous êtes un créateur de contenu et que vous écrivez sur le sport, vous êtes tout à fait autorisé à déduire vos études - mais seulement si vous remplissez toutes les conditions nécessaires.
Il en va de même pour le travail indépendant dans le secteur artisanal. Bien entendu, vous pouvez effectuer des déplacements clients dans votre voiture privée - mais uniquement avec 30 centimes par kilomètre.De plus, et surtout ici, le bureau des impôts est pointilleux : il exige une documentation claire - dans laquelle les déplacements sont strictement documentés.
La même chose s’applique ici :Si vous faites ou du moins préparez vous-même la déclaration de revenus des indépendants, accordez-vous suffisamment de temps et investissez trois à quatre heures supplémentaires. Ça vaut le coup!
Erreur #6 : Acomptes trop faibles
Une erreur souvent sous-estimée qui coûte cher à de nombreux indépendants est de fixer des avances trop faibles. De nombreuses personnes planifient leur année de manière assez incertaine et paient délibérément moins au cours du trimestre - préférant payer la majorité de la somme à la fin de l’examen.
De nombreux indépendants fixent même leurs paiements trimestriels à 0 euro et sont surpris à la fin lorsque la grosse facture arrive - et ils ont des ennuis.
Erreur #7 : Une forme juridique défavorable
Enfin, et c’est une erreur tout aussi grave, de nombreux indépendants choisissent une forme juridique sous-optimale.
De nombreux indépendants créent une UG ou une GmbH parce qu’elles semblent rayonner de plus de sérieux. Il n’en demeure pas moins qu’une telle forme juridique peut entraîner des désavantages fiscaux.Vous devez donc prendre votre temps et réfléchir attentivement à la forme juridique qui vous convient le mieux.
