Certaines entreprises renoncent complètement à la planification des liquidités, sous prétexte : « Cela finira par s’arranger. » Mais à un moment donné, même les entrepreneurs les plus prospères se retrouvent confrontés à un manque de visibilité sur leurs revenus et leurs dépenses. Dans cet article, nous vous expliquons ce qui est important dans la planification des liquidités et comment des outils spéciaux facilitent le travail.
Quel est l’objectif de la planification des liquidités ?
La planification des liquidités vise à éviter qu’une entreprise ne soit en défaut de paiement ou ne devienne insolvable. Dans certains cas, la faillite aurait pu être évitée si les responsables avaient procédé à une planification des liquidités.
Cela indique souvent à l’avance si un goulet d’étranglement en matière de liquidité est à prévoir dans les mois à venir. La planification donne donc le temps de se préparer au goulot d’étranglement et de prendre des contre-mesures en temps opportun.
Un autre objectif de la planification des liquidités est de garder constamment un œil sur les coûts de l’entreprise. Si vous examinez de plus près vos dépenses, vous pouvez souvent identifier les points sur lesquels vous pouvez économiser. Les coûts économisés ont un effet positif direct sur la liquidité de l’entreprise.
Quels sont les éléments de la planification des liquidités ?
C’est très simple à dire Planification des liquidités la comparaison des revenus et des dépenses attendus sur une certaine période de temps.
revenu
Dans la planification des liquidités, le côté revenus comprend tous les flux de trésorerie entrants qui entrent dans l’entreprise. Voici des exemples de revenus :
dépense
Du côté des dépenses, la planification des liquidités inclut tous les flux de trésorerie sortants de l’entreprise, c’est-à-dire les coûts. Par exemple, ce sont :
Selon l’entreprise, il y a d’autres coûts. La liste ci-dessus ne doit donc pas être considérée comme complète.
Comment créer un plan de liquidité ?
Pendant une certaine période, par exemple pendant un mois, vous comparez les revenus avec les dépenses et déterminez le solde en déduisant les dépenses des revenus. Si le solde est négatif, cela représente un déficit de liquidité ; s’il est positif, vous avez généré un excédent de liquidité.
Ce principe peut être appliqué aussi bien aux mois passés qu’aux mois à venir. Si vous n’avez jamais planifié vos liquidités auparavant, vous devez d’abord examiner vos revenus et dépenses passés. Cela montre des modèles récurrents. Ces éléments sont importants lors de la planification des liquidités pour les mois à venir, car vous ne pouvez travailler qu’avec des valeurs estimées.
Il est utile, lors de la planification initiale des liquidités, de vérifier les flux de trésorerie passés pour détecter les modèles suivants :
Par souci de simplicité, vous regroupez les revenus et les dépenses en différentes catégories, puis saisissez le total de chaque catégorie dans un tableau, par exemple les frais de personnel ou les paiements des clients.
Le solde est ensuite déterminé de mois en mois. Entrez les valeurs estimées dans le tableau pour les mois à venir. Il est important de dresser un tableau aussi réaliste que possible de l’avenir. Si l’on s’attend à une baisse de la demande des clients, cela doit être pris en compte avec une baisse des revenus. De cette manière, d’éventuels goulets d’étranglement en matière de liquidité peuvent être identifiés à l’avance en cas de déficit de liquidité persistant.
Des outils numériques pour une meilleure vue d’ensemble et plus de sécurité de planification
Les responsables ou leurs employés planifient souvent les liquidités dans Excel. Ce n’est pas faux, mais c’est gênant. Avec cette procédure, tous les comptes de l’entreprise doivent être consultés et les revenus et dépenses saisis dans le tableau Excel selon les catégories. Cela prend du temps et est sujet aux erreurs.
La planification est beaucoup plus facile grâce aux outils numériques conçus spécifiquement pour la gestion des liquidités. Le logiciel de planification des liquidités Agicap, par exemple, se synchronise automatiquement avec les serveurs bancaires, récupère chaque jour toutes les transactions des comptes professionnels et les stocke dans les catégories désignées. Les employés n’ont plus besoin de saisir et d’additionner les montants, et ils disposent d’un montant mis à jour quotidiennement en appuyant simplement sur un bouton. Aperçu de la liquidité .
Différents scénarios de liquidité peuvent être définis pour la planification, qui peuvent aller du pessimiste au réaliste en passant par l’optimiste. Cela signifie que les responsables peuvent voir l’ensemble du spectre dans lequel les liquidités des entreprises peuvent évoluer au cours des prochains mois. Cela facilite la prise de décisions stratégiques afin d’éviter éventuellement un goulet d’étranglement en matière de liquidité.
Conclusion : la planification des liquidités est facile avec les bons outils
La planification des liquidités joue un rôle important dans la planification financière d’une entreprise et permet de maîtriser les coûts et d’éviter les goulets d’étranglement en matière de liquidité. Si vous souhaitez rendre la planification aussi simple que possible, vous devez utiliser un logiciel de gestion des liquidités qui gère automatiquement les tâches de routine. Cela signifie que la planification des liquidités est toujours à jour et que les responsables disposent toujours d’une base de données solide sur laquelle ils peuvent prendre des décisions importantes.
À propos du Dr. Nirmalarajah Asokan :
Dr. Nirmalarajah Asokan est Senior Content Marketing Manager chez Agicap à Berlin. Il se spécialise dans la gestion des liquidités, les flux de trésorerie et la planification financière. Il est actuellement responsable de la conception, de l’optimisation et de la mise en œuvre du marketing de contenu pour l’outil de gestion de liquidité Agicap.
